Die Versicherungsfachangestellten arbeiten bei Versicherungsgesellschaften und Kreditinstitute oder sind als Vermittler selbstständig. Ihre Aufgabe ist es die Bestandskunden zu betreuen sowie zu beraten. Durch Empfehlungen von den Bestandskunden oder durch Datenbanken verschaffen sie sich Adressen von eventuellen Neukunden. Entweder telefonisch oder durch einen persönlichen Besuch nehmen sie mit ihnen Kontakt auf und erläutern ihnen bei diesem ersten kennen lernen die Vorteile von der Versicherung für die sie arbeiten. Danach ermitteln sie den Bedarf an Versicherungen und erläutern ihnen auch deren Vorteile. Dazu müssen sie über fundierte Fachkenntnisse verfügen. Die Gespräche mit den Kunden werden meistens schon im voraus geplant und es werden auch Verkaufsargumente entwickelt. Neben dem ermitteln vom Versicherungsbedarf analysieren sie die Risiken und beraten auch hierzu. Für die Kunden erstellen sie die Angebote und präsentieren das speziell auf die Kunden zugeschnittene Angebot. Meistens hinterlassen sie noch das entsprechende Informationsmaterial. Ihre Angebote erstellen sie mit Hilfe der speziellen Berechnungs- sowie Beratungsprogramme. Die von den Kunden unterschriebenen Verträge leiten sie an den Innendienst weiter, dort werden die Verträge geprüft sowie über die Annahme oder Ablehnung entscheidet.
