Der Bankkaufmann und die Bankkauffrau sind meistens in den Kreditinstituten wie Sparkassen, Banken, Direktbanken, Girozentralen oder Bausparkassen tätig. Sie arbeiten in allen Geschäftsbereichen der Kreditinstitute. Dort beraten sie die Kunden über die verschiedenen Finanzprodukte, das sind die Kredite, Versicherungen, Baufinanzierungen sowie die unterschiedlichsten Formen der Geldanlagen. Sie beraten die Kunden in allen Fragen zur Kontoführung und zum Zahlungsverkehr, bei der Wahl der geeigneten Kontoart sowie die Nutzungsmöglichkeiten des Kontos. Konten werden von den Kundenberater/innen eröffnet, geführt und abgeschlossen. Außerdem beraten sie über die verschiedenen Zahlungsverkehrprodukte und sie wickeln für die Kunden die Aufträge beim In- und Auslandszahlungsverkehrs ab. Ihre Aufgabe ist auch das anbieten von Geld- und Vermögensanlagen, dazu beraten sie die Kunden über verschiedene Anlagemöglichkeiten, wie Spar- und Termineinlagen, Sparbriefe usw. genauso wie über die Anlagemöglichkeiten, wie Aktien, Investmentzertifikate usw. Für Privat- und Geschäftskunden übernehmen sie die Umschuldungen oder die Konsolidierungen Bei Kreditwünschen beurteilen sie die Kreditwürdigkeit der Kunden indem sie die Einkommens- und Vermögensverhältnisse analysieren oder anhand von Gewinn- und Verlustrechnungen. Sie beraten über Baufinanzierungen, wickeln Immobilienfinanzierungen ab und betreuen laufende Kreditengagements.
