Das geeignete Arbeitsumfeld finden ein Kaufmann und eine Kauffrau für
Versicherungen und Finanzen in der Finanzberatung in erster Linie bei
Finanzdienstleistern, Kreditinstituten, Versicherungsgesellschaften und in
den Finanzabteilungen von großen Wirtschaftsunternehmen. Sie können aber
auch als selbstständige Vermittler bzw. Vermittlerinnen arbeiten. Zu ihren
wichtigsten Aufgaben gehört die Beratung der Kunden und Kundinnen in Bezug
auf Wertpapieranlagen und die betrieblichen Altersvorsorge oder über
Immobilienfinanzierungen. Sie müssen sie die geeignete Produkte auswählen,
Verkaufsargumente entwickeln, die persönlichen Verkaufs- und
Beratungsgespräche planen und den individuellen Vorsorge- und Anlagebedarf
der Kunden und Kundinnen ermitteln. Zu ihren weiteren Aufgaben gehört das
durchführen von allgemeinen kaufmännischen und administrativen Aufgaben im
Innenbetrieb der Versicherungen durch. Dabei beschäftigen sie sich mit der
Durchführung von Abrechnungsarbeiten, der Anfertigung von
Prämienrechnungen, der Erstellung von Kostenrechnungen und Statistiken
sowie der Planung und Durchführung von Marketingaktivitäten. Je nach
Berufserfahrung und Verantwortung übersteigt ihr Verdienst das
Durchschnittsgehalt.
