Das geeignete Arbeitsumfeld finden ein Finanzdienstleister und eine
Finanzdienstleisterin in den Unternehmen des Versicherungsgewerbes oder bei
Banken und Bausparkassen sowie bei Leasingunternehmen und Unternehmen für
die Vermögens- und Anlageberatung. Ihre zentralen Aufgaben sind die
Kundenbetreuung und die Kundenakquise. Eine wichtige Voraussetzung dafür
sind Kommunikationsfähigkeit, Kontaktfreude und gute Umgangsformen.
Außerdem müssen sie über Verhandlungstalent und Überzeugungskraft verfügen
und Eigenverantwortlich arbeiten können. Sie analysieren in
Privathaushalten die wirtschaftliche Situation und stellen anhand dieser
Erkenntnisse die bedarfsgerechte Beratung in Bezug auf die
Finanzdienstleistungsangelegenheiten sicher. Sie befassen sich neben der
Beratung und der Kundenakquise mit der Vermittlung von konzeptionell
abgestimmten Produkte des Versicherungsmarktes für die Kapitalanlage und
Alters- und Risikovorsorge sowie Sachversicherungen und Kredite. In den
Beratungsgesprächen erläutern sie den Kunden und Kundinnen die
Versicherungsprodukte und wenn diese sich zum Abschluss eines Produktes
entschlossen haben, bereiten sie die Versicherungs- oder Kreditanträge vor.
Den Kunden bzw. Kundinnen stehen sie auch nach Abschluss der Versicherungen
bei Fragen zur Verfügung. Wie hoch ihr Gehalt bzw. Verdienst ist kommt auf
ihre beruflichen Fähigkeiten an.
