Das Berufsbild von einem Fachwirt und einer Fachwirtin für Finanzen wird
von beratenden und vermittelnden Aufgaben geprägt. Wer diesen Beruf
ausübt kann auch ein Unternehmen oder eine Niederlassung von einem
Finanzdienstleistungsanbieter leiten. Von privaten Haushalten,
Selbstständigen und Gewerbetreibenden analysieren sie die wirtschaftliche
Situation. Bei der Vermittlung von konzeptionell abgestimmten
Standardprodukten beraten und informieren sie über spezielle und komplexe
Finanzdienstleistungsprodukte, wie Lebensversicherungen und
Berufsunfähigkeitsversicherungen. Bei der Kreditvergabe müssen sie die
Bonität der Kunden und Kundinnen nach bestimmten Kriterien beurteilen und
den Zinssatz bestimmen. Die aktuell vorhandenen Vermögenswerte der
potenziellen Kreditnehmer werden dabei ebenso berücksichtigt wie die
künftigen Ertragsaussichten. Neben diesen und zahlreichen anderen
Tätigkeiten kann das Erstellen von Ratings sowie die Präsentation der
Ergebnisse zu den Aufgaben von einem Fachwirt und einer Fachwirtin für
Finanzen gehören.
