Die geeigneten Arbeitsplätze für einen Fachberater und eine Fachberaterin
für Finanzdienstleistungen bieten in erster Linie Banken, Sparkassen und
Bausparkassen sowie private Kreditinstitute. Sie können außerdem bei
Versicherungsgesellschaften beschäftigt sein. Ihre Aufgaben finden sie in
der Beratung der Kunden und Kundinnen bei finanziellen und wirtschaftlichen
Fragen. Dabei kann es sich zum Beispiel um Fragen zu speziellen
Finanzdienstleistungs- und Versicherungsprodukten für die Risikovorsorge
oder über Fragen zur Geld- und Kapitalanlage handeln. Sie analysieren die
finanzielle und wirtschaftliche Gesamtsituation privater Haushalten sowie
von Firmenkunden und Selbstständigen hinsichtlich des Gesamtvermögens, der
Steuerlast und Versicherungen und prüfen bzw. beurteilen den Bedarf an
Finanzdienstleistungs- und Versicherungsprodukten. Die
gesamtwirtschaftlichen und betrieblichen Zusammenhänge sowie deren
Auswirkung auf die wirtschaftliche Situation ihrer Kunden und Kundinnen
beurteilen sie ebenfalls, entwickeln individuelle Anlage- und
Finanzierungsmodelle und vermitteln Versicherungen. Wie hoch der Verdienst,
das Gehalt bzw. der Lohn sind, hängt von ihren beruflichen Fähigkeiten und
eventuell vom gültigen Tarifvertrag ab.
